Aave ra mắt Project Horizon, thúc đẩy tích hợp tài sản thực vào DeFi
Trong bối cảnh thị trường tài sản thực (RWA) đang bùng nổ với tổng giá trị on-chain đạt 18,34 tỷ USD, Aave vừa ra mắt Project Horizon nhằm mở rộng khả năng kết nối giữa tài chính truyền thống và DeFi.
Aave giới thiệu Project Horizon
Aave Labs đã chính thức ra mắt Project Horizon, một sáng kiến mới hướng đến việc tích hợp tài sản trong thế giới thực (RWA) vào hệ sinh thái DeFi, nhằm thu hút các tổ chức tài chính lớn tham gia. Sáng kiến này đặt ra mục tiêu rõ ràng là đáp ứng nhu cầu tuân thủ pháp lý của các tổ chức, đồng thời vẫn giữ được tính chất phi tập trung của DeFi.
Project Horizon cho phép các tổ chức tài chính sử dụng quỹ kho bạc thị trường tiền tệ như một loại tài sản thế chấp để vay stablecoin như GHO và USDC. Trong tương lai, dự án này sẽ mở rộng hỗ trợ nhiều loại RWA khác, từ đó cung cấp thanh khoản DeFi dễ dàng hơn cho các tổ chức.
Stani Kulechov, CEO của Aave Labs, nhận xét rằng hiện nay, DeFi chưa có cơ sở hạ tầng đủ mạnh để thu hút sự tham gia quy mô lớn của các tổ chức. Tuy nhiên, với Project Horizon, Aave hy vọng sẽ mở ra một cơ hội lớn cho các tổ chức tiếp cận thanh khoản stablecoin và khai thác tiềm năng của DeFi.
Cơ chế hoạt động và lợi ích
Hỗ trợ cho sáng kiến này, Aave DAO đã đề xuất ra mắt phiên bản Aave Protocol có cấp phép, là nền tảng chính cho các dự án trong Horizon. Giải pháp RWA của Horizon ban đầu sẽ hoạt động trên Aave V3 với mô hình có cấp phép, và sau đó sẽ dần chuyển sang Aave V4 khi phiên bản này khả dụng.
Ngoài ra, Horizon còn áp dụng mô hình chia sẻ doanh thu, trong đó 50% doanh thu năm đầu tiên sẽ được phân bổ cho Aave DAO, đồng thời triển khai thêm các chương trình khuyến khích nhằm tăng cường sự tham gia của các tổ chức vào DeFi.
Sự bùng nổ của RWA
Việc Aave mở rộng sang lĩnh vực RWA đến vào thời điểm thị trường này đang phát triển với tốc độ đáng kinh ngạc. Theo RWA.xyz, tổng giá trị tài sản RWA on-chain đã tăng 18,2% chỉ trong một tháng qua, đạt 18,34 tỷ USD. Số lượng tài sản được token hóa đã tăng gấp 5 lần kể từ năm 2023, trong đó trái phiếu kho bạc chiếm 4,22 tỷ USD TVL, tăng 400% so với cùng kỳ năm trước.
Các tổ chức tài chính lớn cũng đang tham gia mạnh mẽ vào việc phát hành tài sản số hóa. Một ví dụ điển hình là BlackRock, với quỹ BUIDL, trở thành một trong những sản phẩm RWA có giá trị lớn nhất được phát hành trên blockchain.